Legal Cloud

Inseguridad jurídica del partícular, frente a los actos de la Unidad de Inteligencia Financiera.

avatar
 

Desde el año 2000, México es miembro del Grupo de Acción Financiera Internacional sobre el Blanqueo de Capitales (GAFI), organismo intergubernamental que fija los estándares internacionales en materia de prevención y combate al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo; de tal manera que ha participado activamente en el diseño e implementación de las 40 recomendaciones del GAFI, por medio de las cuales se prevé la adopción de medidas necesarias para la identificación, la detección y el aseguramiento o la incautación de todos los fondos utilizados o asignados para cometer los delitos de terrorismo o su financiamiento, así como los recursos que provengan de actividades ilícitas.

El GAFI establece en su recomendación 4 que los países miembros deberán implementar medidas legales, regulatorias y operativas para combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras amenazas que atentan contra la seguridad y estabilidad de las naciones y del sistema financiero internacional.

Como parte de las medidas necesarias para combatir el blanqueo de capitales, el 17 de octubre de 2012 se publicó en el Diario Oficial de la Federación, la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, la cual tiene por objeto proteger al sistema financiero y la economía nacional, estableciendo medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos u operaciones que involucren recursos de procedencia ilícita, para lo cual la Ley, considera que diversas actividades no financieras son consideradas vulnerables, entre otras, los juegos, concursos y sorteos, la compra venta de inmuebles, vehículos (aéreos, marítimos y terrestres), joyas, obras de arte, tarjetas de prepago; así como ciertas operaciones realizadas por agentes intermediarios, en virtud de lo anterior, quienes realicen las citadas actividades deberán presentar Avisos a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público con el objeto de identificar las operaciones riesgosas. Al respecto, la Ley y su Reglamento faculta a la Unidad de Inteligencia Financiera para recabar todos los elementos que considere útiles con el objeto de prevenir e identificar actos u operaciones presuntamente vinculados con los delitos de operaciones con recursos de procedencia ilícita, los relacionados con éstos, las estructuras financieras de las organizaciones delictivas y evitar el uso de esos recursos para su financiamiento.

Con lo anterior se busca disminuir considerablemente, como ya se dijo, que los recursos que tengan una procedencia ilícita, y que pretende blanquearse mediante el uso de efectivo, y que al no poder darse un origen y destino comprobable, se pretenda convertirlos en bienes tangibles que le permita a la delincuencia organizada un margen mayor de maniobra para su utilización, de tal manera que con dicha ley por una parte se prohíbe la utilización del dinero en efectivo y por otra parte se alimenta de información a las autoridades competentes, como lo es la  Unidad de Inteligencia Financiera, al identificar a las personas que hacen uso de los bienes o servicios que la propia ley considera como vulnerables.

No obstante lo anterior, el uso de dinero en efectivo solo es una parte de las acciones tendientes a evitar el blanqueo de capitales, en virtud de que no es el único medio por virtud del cual se pretende ocultar el origen ilícito de los recursos, pues no puede pasarse por alto que también la delincuencia organizada se ha servido del sistema financiero para realizar transacciones tendientes a lograr sus objetivos de blanquear sus recursos, es por ello que se ha hecho necesaria la adecuación del sistema legal con la finalidad de fortalecer a nuestro sistema financiero, lo cual se ha visto reflejado en el modificación a la Ley de Instituciones de Crédito, así como a la Ley de Instituciones y Actividades Auxiliares de Crédito, mediante decreto publicado en el Diario Oficial de la Federación con fecha con fecha 10 de enero de 2014,  leyes que al igual que Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, contemplan un catálogo de conductas tipificadas como delitos y las medidas preventivas tendientes a inmovilizar los recursos que presuntamente provengan de un origen ilícito.

Este contenido solo está disponible para usuarios con suscripción, lo invitamos a adquirir uno de nuestros paquetes. Si aún no es usuario de Legal Cloud MRCI, regístrese sin costo y obtenga 15 días de acceso ilimitado.


FISCAL




Comentarios

Deja un comentario

Legal Cloud

Este contenido solo está disponible para usuarios con suscripción, lo invitamos a adquirir alguno de nuestros paquetes


Ver paquetes

Legal Cloud MRCI



  Estimado Usuario

Su sesión ha expirado, si desea continuar en esta página inicie sesión nuevamente, de lo contrario cierre la ventana de su navegador.